華寶安元債券型證券投資基金（D類份額）基金產品資料概要（更新）
華寶安元債券型證券投資基金（D類份額）
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年05月16日
送出日期：2025年05月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱華寶安元債券基金主代碼018570
下屬基金簡稱華寶安元債券D下屬基金代碼024305
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日2023年08月23日-
及上市時間
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2023年08月23日
基金經理的日期基金經理李棟梁
證券從業(yè)日期2003年07月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將按照《基金合
其他
同》第十九部分的約定進入清算程序并終止，不需召開基金份額持有人
大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標在控制投資組合下行風險的前提下，追求基金資產的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括依法發(fā)行上市的股
票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經中國證監(jiān)會允許上市的股票）、債券（
包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、公開發(fā)行的次級債、政府支持債券、政府支持機構債券、地
方政府債券、可交換債券、可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、同業(yè)
存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款等)、國債期貨、貨幣市場工具以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相
投資范圍
關規(guī)定)。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產
的80%；投資于股票、可轉換債券和可交換債券合計不超過基金資產的20%；
每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日
在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，現(xiàn)金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等。國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律
法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
本基金通過對宏觀經濟運行狀況、貨幣政策變化、市場利率走勢、市場資
金供求情況、經濟周期等要素的定性與定量分析，預測大類資產未來收益率
變化情況，在不同的大類資產之間進行動態(tài)調整和優(yōu)化，以規(guī)避市場風險，
提高基金收益率。
主要投資策略當預期宏觀基本面向好、通脹穩(wěn)定且股票估值合理或低估時，本基金將增
加股票、可轉換債券和可交換債券的資產比例，減少信用債和其他債券類資
產的比例；當預期宏觀基本面向弱、或通脹預期較高、或股票估值泡沫比較
明顯時，本基金將采取相對穩(wěn)健的操作，減少股票、可轉換債券和可交換債
券的資產比例，增加信用債和其他債券類資產比例。
業(yè)績比較基準中證綜合債指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×10%
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混
風險收益特征合型基金、股票型基金。本基金投資范圍包括股票、可轉換債券和可交換債
券，預期收益和風險水平高于純債債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率
M＜100萬元0.80%
100萬元≤M＜300萬元0.40%
申購費(前收費)
300萬元≤M＜500萬元0.30%
500萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%
贖回費7日≤N＜30日0.15%
30日≤N≤273972602年0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
審計費用50,000會計師事務所
信息披露費120,000規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及維護
其他費用費用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合相關服務機構
同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期0.75%
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應及時關注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保
證。
基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決
策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有風險
(1)本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產的80%，債券的特定風險即
為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經濟、政府產業(yè)政
策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，同時若債券發(fā)行主體信用狀況惡
化、發(fā)債主體或債券信用評級下降，可能導致發(fā)債主體不能按時或全額支付本金和利息，或
者債券價格下降，從而給基金資產帶來損失。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市
場和固定收益類產品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
(2)本基金投資于股票、可轉換債券和可交換債券的比例合計不超過基金資產的20%，
因此受股票市場、可轉換債券和可交換債券市場的系統(tǒng)性風險影響。如股票市場、可轉換債
券和可交換債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)可能受到影響，投資者可能面臨無法
獲得收益甚至可能發(fā)生較大虧損的風險。
(3)本基金的投資范圍包括資產支持證券。資產支持證券存在信用風險、利率風險、流
動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
(4)本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風
險、流動性風險。
(5)本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影
響，存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
(6)基金合同終止的風險?！痘鸷贤飞Ш螅B續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將按照《基金合同》第十九部
分的約定進入清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
2.市場風險：證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產生風險。主要包括政策風險、經濟周期風險、利率風
險、上市公司經營風險、債券收益率曲線變動的風險、再投資風險等。
3.本基金還將面臨開放式基金共有的風險，如流動性風險、管理風險、信用風險、操
作或技術風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可
能不一致的風險以及其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶安元債券型證券投資基金基金合同》、《華寶安元債券型證券投資基金托管協(xié)議
》、《華寶安元債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
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