創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金
（2025年4月）招募說明書（更新）
基金管理人：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
基金托管人：廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
截止日：2025年04月24日
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
重要提示
1、本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2023年11月21日證監(jiān)許可［2023］2645號文注冊募集。
2、基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
3、本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市
場基金，低于混合型基金和股票型基金。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資者在投
資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，
理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括證券市
場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、特有風(fēng)險、本基金法律文件
風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險及
不可抗力風(fēng)險等。敬請投資人詳細(xì)閱讀本招募說明書“風(fēng)險揭示”，以便全面了解本基金運(yùn)
作過程中的潛在風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可
以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，
基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人
仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
5、基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本
金。投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》、《基
金合同》及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決
策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
6、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成
對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
7、基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
8、基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，
基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金本次更新招募說明書主要對基金經(jīng)理變更相關(guān)信息進(jìn)行更新，更新截止日為
2025年4月24日。本招募說明書（更新）其他所載內(nèi)容截止日為2024年4月30日，有關(guān)
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年3月31日（未經(jīng)審計(jì)）。
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
目錄
第一部分緒言..................................................................................................................................4
第二部分釋義..................................................................................................................................5
第三部分基金管理人......................................................................................................................9
第四部分基金托管人....................................................................................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)................................................................................................................23
第六部分基金的募集....................................................................................................................25
第七部分基金合同的生效............................................................................................................26
第八部分基金份額的申購與贖回................................................................................................27
第九部分基金的投資....................................................................................................................37
第十部分基金業(yè)績........................................................................................................................46
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)................................................................................................................47
第十二部分基金資產(chǎn)估值............................................................................................................48
第十三部分基金的收益與分配....................................................................................................53
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收....................................................................................................55
第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)....................................................................................................57
第十六部分基金的信息披露........................................................................................................58
第十七部分側(cè)袋機(jī)制....................................................................................................................64
第十八部分風(fēng)險揭示....................................................................................................................66
第十九部分基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算............................................................70
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................................................................72
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................................86
第二十二部分基金份額持有人服務(wù)..........................................................................................100
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................102
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式..........................................................................103
第二十五部分備查文件..............................................................................................................104
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券
投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容
與格式準(zhǔn)則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）以及《創(chuàng)金合信利元純債債券型證
券投資基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲
了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指創(chuàng)金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《創(chuàng)金合信利元純債債券型
證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《創(chuàng)金合信利元純債債券型證券
投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等以及頒布機(jī)關(guān)對其不時
做出的修訂
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次
會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，
并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
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16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境
內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境
外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指創(chuàng)金合信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為創(chuàng)金合信基金管理有限公司
或接受創(chuàng)金合信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
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32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《創(chuàng)金合信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，由基金管
理人制定并不時修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
由基金管理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書及相關(guān)公告的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書及相關(guān)公告的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書及相關(guān)公告規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金份
額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%的情形
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其
他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
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51、基金份額凈值：指計(jì)算日某一類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類基金份額
總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
54、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持
有人服務(wù)的費(fèi)用
55、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購、申購基金時收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，但不計(jì)提銷售
服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
56、C類基金份額：指不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)的基金份額類別
57、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，
按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
59、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方
式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
60、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進(jìn)行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工
具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
法定代表人：錢龍海
設(shè)立日期：2014年7月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]651號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.6096億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-23838000
聯(lián)系人：呂阿鵬
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
序號 股東名稱 出資比例
1 第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司 51.072961%
2 深圳市金合信投資合伙企業(yè)（有限合伙） 23.287094%
3 深圳市金合中投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.471950%
4 深圳市金合華投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.160791%
5 深圳市金合振投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.490956%
6 深圳市金合興投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.969957%
7 深圳市金合同投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.910331%
8 深圳市金合榮投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.635960%
合計(jì) 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員基本情況
錢龍海先生，董事長，碩士，國籍：中國。歷任安徽省滁州學(xué)院企業(yè)管理系教師，北京
京放投資管理顧問公司總經(jīng)理助理，佛山證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有
限公司董事、總裁、黨委書記、監(jiān)事會主席，第一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事、董事長，第
一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司董事，銀華基金管理股份有限公司董事、監(jiān)事會主席，吉
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
林省國家新材料產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司董事，深圳一創(chuàng)創(chuàng)盈投資管理有限公司執(zhí)行董事、
法定代表人，深圳一創(chuàng)大族投資管理有限公司董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董
事，深圳一創(chuàng)新天投資管理有限公司董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)元創(chuàng)投資管理有限公司董事，北京
第一創(chuàng)業(yè)圓創(chuàng)資本管理有限公司董事，深圳一創(chuàng)泰和投資管理有限公司董事，深圳市第一創(chuàng)
業(yè)債券研究院法定代表人、理事，深圳第一創(chuàng)業(yè)公益基金會副理事長，現(xiàn)任首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大
學(xué)中國ESG研究院理事長，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事長、法定代表人。
蘇彥祝先生，董事，碩士，國籍：中國。歷任南方基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理、
投資部執(zhí)行總監(jiān)、投資部總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理，現(xiàn)
任創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
黃先智先生，董事，碩士，國籍：中國。曾任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部高
級投資助理、固定收益部投資經(jīng)理、資產(chǎn)管理部產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人兼交易部負(fù)責(zé)
人。現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、副總經(jīng)理。
屈婳女士，董事，碩士，國籍：中國。歷任深圳市康哲藥業(yè)有限公司法務(wù)專員，第一創(chuàng)
業(yè)證券股份有限公司法律合規(guī)部合規(guī)經(jīng)理、自營業(yè)務(wù)及子公司業(yè)務(wù)合規(guī)崗、固定收益與投資
組負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部代理負(fù)責(zé)人和負(fù)責(zé)人等職務(wù)，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司總裁業(yè)務(wù)助
理、職工代表監(jiān)事、董事會辦公室負(fù)責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司監(jiān)事，深圳第一創(chuàng)業(yè)
創(chuàng)新資本管理有限公司監(jiān)事，北京元富源投資管理有限責(zé)任公司監(jiān)事，深圳證券期貨業(yè)糾紛
調(diào)解中心調(diào)解員，深圳市創(chuàng)海富信資產(chǎn)管理有限公司董事，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
董事會秘書、總裁辦公室負(fù)責(zé)人，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事。
陳基華先生，獨(dú)立董事，碩士，高級會計(jì)師，國籍：中國。歷任安徽省馬鞍山市職業(yè)教
育中心教師，中國誠信證券評估有限公司經(jīng)理，紅牛維他命飲料有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，ALJ（中
國）有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，吉通網(wǎng)絡(luò)通訊股份有限公司副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)，中國鋁業(yè)股份有限
公司執(zhí)行董事、副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)，農(nóng)銀匯理基金管理有限公司董事，中鋁海外控股有限公
司總裁，中國太平洋保險（集團(tuán)）有限公司副總裁，海南龍澤農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司董事，
北京鼎成金禾貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事，北京中海石航空地面服務(wù)有限公司監(jiān)事，北京南極方
舟文化發(fā)展有限公司執(zhí)行董事，江蘇眾建富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事長，法定代表人，金菜地
食品股份有限公司董事，江蘇沃田集團(tuán)股份有限公司董事，黃山永新股份有限公司獨(dú)立董事，
北京飛閣建筑工程有限公司監(jiān)事，奧瑞金包裝股份有限公司獨(dú)立董事，泰禾集團(tuán)股份有限公
司獨(dú)立董事，北京厚基鼎成投資管理有限公司經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，中鐵高新工業(yè)股份有限公
司獨(dú)立董事，北京極意飛科技有限公司監(jiān)事，現(xiàn)任北京京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理、
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、法定代表人，北京厚基鼎成投資管理有限公司執(zhí)行董事、法定代表人，煙臺京
璽農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人，中糧包裝控股有限公司獨(dú)立董事，京
璽莊園（煙臺）有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人，黃山京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、
總經(jīng)理、法定代表人，海南京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人，北京厚基資
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
本管理有限公司董事長、經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、法定代表人，中鐵信托有限責(zé)任公司獨(dú)立董事，
創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨(dú)立董事。
彭興韻先生，獨(dú)立董事，博士，國籍：中國。歷任湖北證券公司研究所部門主管，中國
社會科學(xué)院財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所金融研究室助理研究員，中國社會科學(xué)院金融研究所貨幣理論與
貨幣政策研究室主任，創(chuàng)金合信基金管理有限公司第一屆董事會獨(dú)立董事，第一創(chuàng)業(yè)證券股
份有限公司研究所首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，上海秦森園林股份有限公司獨(dú)立董事，長城國瑞證券股份
有限公司獨(dú)立董事，現(xiàn)任中國社會科學(xué)院金融研究所貨幣理論與政策研究室研究員，浙江稠
州商業(yè)銀行股份有限公司外部監(jiān)事，創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨(dú)立董事。
潘津良先生，獨(dú)立董事，研究生，國籍：中國。于1971年1月-1975年3月服役，1975
年4月起歷任北京照相機(jī)總廠職工，北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院勞動經(jīng)濟(jì)系教師，北京市西城區(qū)委辦公室
干部、副總主任，北京市委辦公廳副處長，北京市政府體改辦調(diào)研處、研究室處長，建設(shè)銀
行信托投資公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、海南代表處主任，海南建信投資管理有限公司總經(jīng)理，
信達(dá)信托投資公司總裁助理、總裁辦主任兼基金部總經(jīng)理，信達(dá)投資有限公司總裁助理兼總
裁辦主任，中潤經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長、黨委委員、黨委書記，
名譽(yù)董事長。現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事基本情況
宋明華先生，監(jiān)事，碩士，國籍：中國，歷任中國移動通信集團(tuán)廣東有限公司深圳分公
司成本會計(jì)、會計(jì)主管，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司運(yùn)營管理部估值核算崗、估值核算室負(fù)
責(zé)人、交易管理負(fù)責(zé)人、代理資產(chǎn)管理運(yùn)營部負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)
管理運(yùn)營部負(fù)責(zé)人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
梁少珍女士，職工監(jiān)事，碩士，國籍：中國。歷任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司深圳營業(yè)
部柜臺業(yè)務(wù)主管、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部營銷管理和培訓(xùn)管理職員、東莞營業(yè)部運(yùn)營管理運(yùn)營總監(jiān)、資
產(chǎn)管理部綜合運(yùn)營與服務(wù)主管等職務(wù)。2014年8月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公司，歷任
基金運(yùn)營部總監(jiān)助理、人力資源部流程質(zhì)量管理辦公室總監(jiān)助理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)綜合服務(wù)部統(tǒng)籌
支持崗、財(cái)管服務(wù)研發(fā)部客服負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任客戶陪伴服務(wù)部總監(jiān)助理、公司職工代表監(jiān)事。
鄭曉敏女士，職工監(jiān)事、碩士，國籍：中國。歷任裕美（香港）制衣有限公司人力資源
部招聘專員、龍光工程建設(shè)有限公司人事行政部人事主管、展動力人才資訊有限公司地產(chǎn)行
業(yè)團(tuán)隊(duì)顧問、佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司人力資源部人力資源經(jīng)理，2016年9月加入創(chuàng)金合
信基金管理有限公司，曾任人力資源與組織發(fā)展部招聘管理與員工關(guān)系崗，現(xiàn)任人力資源與
組織發(fā)展部總監(jiān)助理。
3、高級管理人員基本情況
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
蘇彥祝先生，總經(jīng)理，簡歷同前。
梁紹鋒先生，督察長，碩士，國籍：中國。歷任中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會深圳分會法務(wù)
主管，世紀(jì)證券有限責(zé)任公司合規(guī)專員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司法律合規(guī)部副總經(jīng)理，
現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司督察長、兼董事會秘書。
黃先智先生，副總經(jīng)理，簡歷同前。
黃越岷先生，副總經(jīng)理，碩士，國籍：中國。歷任佛山市計(jì)量所系統(tǒng)開發(fā)和業(yè)務(wù)分析工
程師，佛山市誠信稅務(wù)師事務(wù)所副經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、
清算托管部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部運(yùn)營與客服負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總
經(jīng)理、兼任零售業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)人。
劉逸心女士，副總經(jīng)理，學(xué)士，國籍：中國。歷任中國工商銀行北京市分行個人金融業(yè)
務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方區(qū)域渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證
券股份有限公司資產(chǎn)管理部市場部負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總經(jīng)理、兼財(cái)
務(wù)負(fù)責(zé)人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司北京分公司負(fù)責(zé)人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司上海
分公司負(fù)責(zé)人。
奚勝田先生，副總經(jīng)理，博士，國籍：中國。歷任南京信息工程大學(xué)教師，江蘇證券交
易中心信息技術(shù)電腦部副經(jīng)理，中信證券股份有限公司信息技術(shù)高級程序員，第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司信息技術(shù)中心總工程師、運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人、信息技術(shù)總監(jiān)兼信息技術(shù)中心總
經(jīng)理、公司副總裁、分管零售經(jīng)紀(jì)部、信息技術(shù)中心、銷售交易部、融資融券部、運(yùn)營管理
部、資產(chǎn)托管部等部門，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總經(jīng)理、兼信息技術(shù)負(fù)責(zé)人。
4、本基金基金經(jīng)理
王淦先生，中國國籍，英國約克大學(xué)碩士研究生，2012年6月加入南華期貨股份有限
公司，任研究所固定收益研究員，2014年7月加入萬聯(lián)證券股份有限公司，任固定收益總
部債券研究負(fù)責(zé)人、利率投資經(jīng)理，2015年10月加入聯(lián)儲證券股份有限公司，歷任固定收
益部投資經(jīng)理、投研負(fù)責(zé)人、部門副總經(jīng)理、部門總經(jīng)理，2024年2月加入創(chuàng)金合信基金
管理有限公司，現(xiàn)任利率與衍生投資部總監(jiān)助理、創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基
金經(jīng)理（2025年04月24日起任職），創(chuàng)金合信利澤純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2025
年04月24日起任職）。
孫霄宇先生，中國國籍，德國耶拿大學(xué)碩士。2013年4月加入寧波銀行，任金融市場
部代客交易員，2014年4月加入中銀國際期貨有限責(zé)任公司，任研究部高級研究員，2016
年5月加入張家港農(nóng)村商業(yè)銀行，任金融市場部投資經(jīng)理，2020年8月加入甬興證券有限
公司，任固定收益部自營投資主管、投資經(jīng)理，2022年5月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公
司，曾任創(chuàng)金合信利輝利率債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年07月19日至2025年
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
04月18日），現(xiàn)任創(chuàng)金合信泰博66個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年
02月07日起任職），創(chuàng)金合信利澤純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年02月07
日起任職），創(chuàng)金合信中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理（2023年06月
30日起任職），創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年12月26日起任
職），創(chuàng)金合信尊泰純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年04月10日起任職），兼
任投資經(jīng)理。
5、基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)
蘇彥祝先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理；
董梁先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司首席量化投資官、量化指數(shù)部負(fù)責(zé)人；
黃弢先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司權(quán)益投研總部負(fù)責(zé)人、行業(yè)投資研究部負(fù)責(zé)人、
風(fēng)格策略投資部負(fù)責(zé)人、絕對收益目標(biāo)權(quán)益投資部負(fù)責(zé)人；
王一兵先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司總經(jīng)理助理；
魏鳳春先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、MOMFOF投研總部負(fù)責(zé)人、基
金組合管理部負(fù)責(zé)人；
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
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（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向
監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)構(gòu)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
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（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人
承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日
內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）根據(jù)法律法規(guī)履行反洗錢義務(wù)；
（28）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
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2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法
規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾
基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，
嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投資理念，規(guī)范基金運(yùn)作。
5、基金經(jīng)理承諾
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（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投
資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為加強(qiáng)內(nèi)部控制，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金持有人利益，公司結(jié)合自
身的具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，并制定了科學(xué)完善
的內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分
組成。
內(nèi)部控制大綱是公司經(jīng)營管理的綱領(lǐng)性文件，是制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)，規(guī)定
了公司內(nèi)部控制的原則、目標(biāo)、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制措
施等。
基本管理制度包括但不限于風(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會計(jì)制度、信息披露制
度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核
制度和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、
操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
公司內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和業(yè)
務(wù)環(huán)節(jié)，并適用于公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和全體員工；
（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部
管理制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)；
（3）獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位；公司內(nèi)部
部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明；
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（4）有效性原則：內(nèi)部控制制度具有高度的權(quán)威性，應(yīng)是所有員工嚴(yán)格遵守的行動指
南；執(zhí)行內(nèi)部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；
（5）適時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、
經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行修改和完善。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制大綱
為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健運(yùn)作，有效防止和化解公司經(jīng)營過程中的風(fēng)險，最大程度保護(hù)投
資者的合法權(quán)益，公司根據(jù)法律法規(guī)制定了內(nèi)部控制大綱。
公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營管理的合法合規(guī)性、保證基金份額持有人、資產(chǎn)委
托人的合法權(quán)益不受侵犯，實(shí)現(xiàn)公司穩(wěn)健，持續(xù)發(fā)展，維護(hù)股東權(quán)益，促進(jìn)公司全體員工恪
守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；保護(hù)公司聲譽(yù)。公司實(shí)行內(nèi)部控制的主要內(nèi)
容包括確立加強(qiáng)內(nèi)部控制的指導(dǎo)思想，營造有利于加強(qiáng)內(nèi)部控制的文化氛圍，健全公司治理
結(jié)構(gòu)，完善公司組織體系，對公司基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制提出指導(dǎo)性要求，建立層次分明的制
度體系并建立對制度本身的管理，對公司內(nèi)部控制的合理性、有效性實(shí)行持續(xù)檢驗(yàn)。
（2）風(fēng)險控制制度
公司建立了風(fēng)險控制制度并按照四級風(fēng)險管理體系進(jìn)行內(nèi)部管理：第一層級為董事會及
風(fēng)險控制與審計(jì)委員會，第二層級經(jīng)營管理層及風(fēng)險控制辦公會，第三層級為風(fēng)險管理職能
部門或崗位，第四層級為各部門。公司的風(fēng)險控制采取“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合
的理念。
公司風(fēng)險控制的目標(biāo)為嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章、行業(yè)自律規(guī)范和公司
各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；建立有效的基金管理
和私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制機(jī)制，將各種風(fēng)險嚴(yán)格控制在規(guī)定范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持
續(xù)發(fā)展；不斷提高風(fēng)險控制水平，保證客戶合法權(quán)益不受侵犯；維護(hù)公司信譽(yù)，保持公司的
良好形象。公司結(jié)合多種風(fēng)險控制手段，針對公司面臨的各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)
險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和子公司管控風(fēng)險等，分別制定相應(yīng)的風(fēng)
險防范及應(yīng)對措施。
（3）監(jiān)察稽核制度
監(jiān)察稽核工作是公司內(nèi)部風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)，為提高公司的合法合規(guī)運(yùn)作水平，加強(qiáng)
公司內(nèi)部風(fēng)險控制，公司制定了監(jiān)察稽核制度并設(shè)置督察長和合規(guī)與風(fēng)險管理部。
督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察稽核工作，可根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席
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公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。
對基金資產(chǎn)運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察、稽核，出具監(jiān)察稽核
報(bào)告，并按要求履行相關(guān)報(bào)送程序。如發(fā)現(xiàn)公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，
重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
合規(guī)與風(fēng)險管理部具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作，并協(xié)助督察長工作，具有獨(dú)立的檢查權(quán)、獨(dú)
立的報(bào)告權(quán)、知曉權(quán)和督促整改權(quán)，具體負(fù)責(zé)開展合規(guī)管理工作；統(tǒng)籌管理公司的法律事務(wù)；
負(fù)責(zé)公司及業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作；調(diào)查處理公司、員工的違法違規(guī)事件；負(fù)責(zé)公司的稽核審
計(jì)工作；協(xié)助、配合監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查處理相關(guān)事項(xiàng)以及其他監(jiān)察稽核工作。
（4）投資管理制度
為維護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范公司受托管理資產(chǎn)的投資管理行為，科學(xué)、高效、有序
地開展投資管理業(yè)務(wù)，公司制定了投資管理制度。公司設(shè)立投資決策委員會，負(fù)責(zé)對客戶資
產(chǎn)的投資管理工作進(jìn)行研究、評估、決策，督導(dǎo)重大投資決策的執(zhí)行，并對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
公司投資管理活動的目標(biāo)為通過深入研究和積極管理，為投資者提供投資管理服務(wù)，爭
取投資者的合法權(quán)益。投資管理活動的原則包括：堅(jiān)持合法合規(guī)原則，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、
監(jiān)管要求和公司相關(guān)規(guī)定，信守基金合同與資產(chǎn)管理合同的約定；將維護(hù)投資者利益作為投
資管理業(yè)務(wù)的最高準(zhǔn)則；投資運(yùn)作體系的各環(huán)節(jié)權(quán)責(zé)明確、互相協(xié)作、有限授權(quán)；投資過程
各環(huán)節(jié)采取嚴(yán)格的風(fēng)險識別、控制、防范措施。
（5）內(nèi)部會計(jì)制度
公司建立了基金會計(jì)的工作制度及相應(yīng)的操作控制規(guī)程，確保會計(jì)業(yè)務(wù)有章可循；按照
相互制約原則，建立了基金會計(jì)業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管行相關(guān)業(yè)務(wù)的相互核查監(jiān)督機(jī)制；
為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全，公司嚴(yán)格規(guī)范基金清算交割工作，并在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地
完成基金清算；強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中、事后監(jiān)督和考核制度；為了防止會計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、
散失和泄密，制定了完善的檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
基金管理人確知建立、維護(hù)、維持和完善內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及經(jīng)營管理
層的責(zé)任?；鸸芾砣颂貏e聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)市場變
化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：廣州農(nóng)村商業(yè)銀行）
住所：廣州市黃埔區(qū)映日路9號
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城華夏路1號
成立時間：2006年10月27日
注冊資本：114.51億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
法定代表人：蔡建
批準(zhǔn)設(shè)立文號：銀監(jiān)復(fù)[2009]484號
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2014]83號
聯(lián)系人：楊華
電話：（020）28019492
傳真：（020）28019340
2、主要人員情況
廣州農(nóng)村商業(yè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，是從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的職能部門，內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)運(yùn)營
科、監(jiān)督稽核科、產(chǎn)品營銷科，部門全體人員均具備本科以上學(xué)歷及相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
勞燦洪先生,碩士研究生,20年以上銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于中國銀行廣東省分行，中
國銀行(香港)有限公司企業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)部高級經(jīng)理；2010年9月加入廣州農(nóng)商銀行，
先后擔(dān)任鶴山珠江村鎮(zhèn)銀行行長、董事長；廣州農(nóng)村商業(yè)銀行公司金融部副總經(jīng)理、投資與
機(jī)構(gòu)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理等職務(wù)。2023年6月起，擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)
理。
王海燕女士，博士研究生,20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾在廣東證券股份有限公司投資銀
行部,廣州農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃部、金融市場總部、資產(chǎn)管理部、公司金融部（綠色金融
業(yè)務(wù)部）等部門任職。2024年1月起，擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行資產(chǎn)托管部高級副經(jīng)理。
杜輝女士，碩士研究生，10年以上銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2008年工作以來，歷任廣發(fā)銀行廣
州分行產(chǎn)品營銷處主管、中信銀行廣州分高級經(jīng)理；2014年4月加入廣州農(nóng)商銀行，先后
擔(dān)任票據(jù)業(yè)務(wù)中心業(yè)務(wù)經(jīng)理、金融同業(yè)部票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)理、票據(jù)業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、金融同業(yè)部
高級經(jīng)理、金融同業(yè)部總經(jīng)理助理等職務(wù)。2019年3月起，擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行資產(chǎn)托管部
總經(jīng)理助理。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
廣州農(nóng)村商業(yè)銀行于2014年1月9日經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會共同核準(zhǔn)，獲得證券
投資基金托管資格。2015年10月24日，經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，廣州農(nóng)村商業(yè)
銀行獲得保險資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)資格。廣州農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)托管部秉承“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”
的宗旨，依托嚴(yán)格的內(nèi)控管理、先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)、專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)和豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)格
履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為廣大基金份額持有人和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管
服務(wù)。目前托管產(chǎn)品涵蓋公募基金、基金專戶、銀行理財(cái)、券商資管、信托計(jì)劃、股權(quán)投資
基金等，截至2023年底，托管證券投資基金22只。
二、托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和行內(nèi)有關(guān)管
理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確
保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
廣州農(nóng)商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)由廣州農(nóng)商銀行風(fēng)險管理部、審計(jì)部、資
產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)監(jiān)督稽核室及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)科室共同組成?？傂酗L(fēng)險管理部負(fù)責(zé)制定全行
風(fēng)險管理政策，對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)監(jiān)督稽核室，
配備專職稽核監(jiān)察人員，依照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。各業(yè)務(wù)
科室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施具體的風(fēng)險控制措施。
3、內(nèi)部控制原則
（1）合法性原則。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于
托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。
（2）完整性原則。托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；
監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。
（3）及時性原則。托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)
先”的原則，新設(shè)科室或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。
（4）審慎性原則。各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險，審慎經(jīng)營，保證基金資產(chǎn)和其他
委托資產(chǎn)的安全與完整。
（5）有效性原則。內(nèi)控制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，
并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。
（6）獨(dú)立性原則。設(shè)立專門履行托管人職責(zé)的管理部門；直接操作人員和控制人員必
須相對獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評價部門必須獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
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托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，對基金
投資范圍、投資對象、投資比例、融資比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、費(fèi)用
的計(jì)提和支付、基金收益分配、信息披露以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)等進(jìn)行監(jiān)督。
1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的行為，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核
對確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
2、對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人
應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會，同時通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
直銷機(jī)構(gòu)：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
法定代表人：錢龍海
傳真：0755-82769149
電話：0755-23838923
郵箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
聯(lián)系人：歐小娟
網(wǎng)站：www.cjhxfund.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)代銷本基金，基金銷售
機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝梢罁?jù)實(shí)際情況增減、
變更基金銷售機(jī)構(gòu)，具體可詳見基金管理人相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
法定代表人：錢龍海
電話：0755-23838000
傳真：0755-82737441-0187
聯(lián)系人：吉祥
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
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名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
電話：010-8508 5000
傳真：010-8518 5111
聯(lián)系人：蔡正軒
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：葉云暉、劉西茜、查路凡、吳巧莉
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》及
其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2023年11月21日證監(jiān)許可［2023］2645號文注冊。
本基金的類別為債券型證券投資基金。本基金的運(yùn)作方式為契約型開放式?；鸫胬m(xù)期
限為不定期。
本基金募集期為2023年12月12日至2023年12月25日，共募集1,050,104,669.45
份基金份額，募集戶數(shù)為242戶。
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第七部分基金合同的生效
本基金的基金合同于2023年12月26日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理
人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，解
決方案包括持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)
召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在其他相關(guān)
公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金
投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基
金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他特殊情況
或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2024年1月4日開始辦理日常申購和贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接
受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的某類別基金份額凈值
為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新
規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵
守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基
金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如遇交易
所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及
基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時間可相應(yīng)順延。在發(fā)生
巨額贖回或基金合同約定的其他延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同
有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日
提交的有效申請，投資人應(yīng)及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確
認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接
收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購、贖回申請
的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
應(yīng)在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申購金額限制
投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)首次申購本基金的最低金額為1元（含申購費(fèi)，下同），追
加申購單筆最低金額為1元；通過基金管理人直銷中心申購的單筆最低金額見相關(guān)公告。各
銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
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投資者可多次申購，單個投資人單日或單筆申購金額不設(shè)上限限制，單個投資人累計(jì)持
有的基金份額不設(shè)上限限制，對基金單日申購金額和凈申購比例不設(shè)上限限制，對本基金的
總規(guī)模限額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額單筆贖回不得少于0.01份。
但某筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導(dǎo)致單個基金交易賬戶的基金份額余額
少于0.01份時，余額部分基金份額必須一同贖回。通過基金管理人直銷中心辦理的單筆最
低贖回份額和最低保有份額見相關(guān)公告。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數(shù)
量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、申購費(fèi)率
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購費(fèi)用。本基金
申購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。本基金A類
基金份額的申購費(fèi)率如下：
申購費(fèi)率（A類） 申購金額M（元） 申購費(fèi)率（非特定投資群體） 申購費(fèi)率（特定投資群體）
M＜100萬 0.40% 0.04%
100萬≤M＜500萬 0.20% 0.02%
M≥500萬 按筆固定收取1,000元/筆
其中：特定投資群體指依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的
資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金（包括全國社會保障基金、經(jīng)監(jiān)管部門
批準(zhǔn)可以投資基金的地方社會保險基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會
委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃）、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品、
享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、養(yǎng)老目標(biāo)基金及個人養(yǎng)老金投資基金、職業(yè)年金計(jì)劃、經(jīng)監(jiān)
管部門批準(zhǔn)可以投資基金的其他社會保險基金、企業(yè)年金或其他養(yǎng)老金客戶類型、以及依法
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登記、認(rèn)定的慈善組織。如將來出現(xiàn)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)可以投資基金的其他社會保險基金、經(jīng)
養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型等，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨
時公告將其納入特定投資群體范圍。
投資人可以多次申購本基金，申購費(fèi)率按每筆申購申請單獨(dú)計(jì)算。
2、贖回費(fèi)率
本基金的贖回費(fèi)率如下表所示：
贖回費(fèi)率（A/C類） 持有時間（N） 贖回費(fèi)率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜/td>0%
對持有人所收取贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)或在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，
并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
4、本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由該類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，
主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。
5、贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額
時收取。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的
規(guī)定。
7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定
基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門
要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以對投資者開展不同的費(fèi)率優(yōu)惠活動。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、申購和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為扣除申購費(fèi)用后的凈申購金額除以當(dāng)日該類別的基金份額凈值，
有效份額單位為份。申購涉及金額、份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以
后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類別基金份額凈值并扣除相應(yīng)
的費(fèi)用，贖回費(fèi)用、贖回金額的單位為人民幣元，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后
兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
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2、申購份額的計(jì)算
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購費(fèi)用。本基
金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。
（1）當(dāng)A類基金份額申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時，申購份額的計(jì)算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額的基金份額凈值
（2）當(dāng)A類基金份額申購費(fèi)用為固定金額時，申購份額的計(jì)算方法如下：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額的基金份額凈值
舉例說明：某投資者（非特定投資群體）投資50,000元申購本基金A類基金份額，對
應(yīng)申購費(fèi)率為0.40%。假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其可得
到的申購份額為：
凈申購金額=50,000/（1+0.40%）=49,800.80元
申購費(fèi)用=50,000-49,800.80=199.20元
申購份額=49,800.80/1.0500=47,429.33份
即：該投資者（非特定投資群體）投資50,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購
當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到47,429.33份A類基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算
投資者在贖回基金份額時需繳納一定的贖回費(fèi)用。計(jì)算公式如下：
贖回費(fèi)用＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值－贖回費(fèi)用
舉例說明：某A/C類基金份額投資者持有10,000份基金份額滿7日后決定贖回，對應(yīng)
的贖回費(fèi)率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日A/C類基金份額的基金份額凈值是1.1320元，則可得到的
贖回金額為：
贖回費(fèi)用＝10,000×1.1320×0＝0.00元
贖回金額＝10,000×1.1320－0＝11,320.00元
即：該A/C類基金份額投資者持有10,000份基金份額滿7日后贖回，對應(yīng)的贖回費(fèi)率
為0，假設(shè)贖回當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值是1.1320元，則可得到的贖回金額為
11,320.00元。
4、正常情況下，本基金各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算結(jié)果，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，
小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。若單個開放日內(nèi)，本基
金某類基金份額的凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除
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申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日日終該類基金
份額的30%，基金管理人可將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后8位，小數(shù)點(diǎn)后第9位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行
適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
八、申購和贖回的登記
1、本基金申購與贖回的登記業(yè)務(wù)按照登記機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。正常情況下，投資人
T日申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資人登記權(quán)益并辦理登記結(jié)算手續(xù)，投資
人T＋2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資人T日贖回成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資人扣除權(quán)益并辦
理相應(yīng)的登記結(jié)算手續(xù)。
3、登記機(jī)構(gòu)可在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述登記業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整?；?
管理人最遲于開始實(shí)施前按規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人全部或部分份額類別的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致
基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計(jì)系統(tǒng)等無法正常運(yùn)行。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購申請。
8、在基金管理人就本基金的基金總規(guī)模、單日凈申購比例、單一投資者單日和/或單筆
申購金額設(shè)置上限的情況下，接受某筆或某些申購申請超過前述某項(xiàng)或全部上限比例的。
9、按照本基金各類基金份額合并計(jì)算，基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能
導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
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10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投
資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。當(dāng)發(fā)生上
述第8、9項(xiàng)情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購申請進(jìn)行限制，
基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申購申請全部或部分被拒
絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時
恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人全部或部分份額類別的贖回申請或延緩
支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)報(bào)
中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將
可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。
若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可
事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時
恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
按本基金各類基金份額合并計(jì)算，若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額的凈贖回申請(贖
回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日基金總份額10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
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當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動
延期贖回處理。
（3）如發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的基金份額超過前一開放日的
基金總份額的20%時（“大額贖回申請人”），本基金管理人可以對該大額贖回申請人的贖
回申請實(shí)施延期辦理，即按照保護(hù)其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）利益的原則，基
金管理人可以優(yōu)先確認(rèn)小額贖回申請人的贖回申請，具體為：如小額贖回申請人的贖回申請
在當(dāng)日被全部確認(rèn)，則基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認(rèn)，對大額
贖回申請人未予確認(rèn)的贖回申請延期辦理；如基金管理人無法確認(rèn)小額贖回申請人的全部贖
回申請，則在可接受贖回申請的范圍內(nèi)對小額贖回申請人的贖回申請按比例確認(rèn)，對全部未
確認(rèn)的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延
期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的方式辦理；同時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)對延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超
過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
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1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)于規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況
在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知書要求登記機(jī)構(gòu)將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金
登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
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基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十八、基金份額的質(zhì)押
在條件許可的情況下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦理基金份額
質(zhì)押業(yè)務(wù)，并可收取一定的手續(xù)費(fèi)。
十九、基金份額折算
在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致，可對基金份額進(jìn)行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
二十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
二十一、其他
當(dāng)技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利
影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)
充和調(diào)整，或者安排本基金的一類或多類基金份額在證券交易所上市交易、申購和贖回，或
者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶等業(yè)務(wù)，屆時無需召開基金份額持有人大會審議但須提前公告。
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第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險的前提下，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票據(jù)、政府支
持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、
可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢等因素，并
結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟(jì)形勢下的估值水平、預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險特征，在符合
本基金相關(guān)投資比例規(guī)定的前提下，決定組合的久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并在此基
礎(chǔ)上實(shí)施債券投資組合管理，以獲取較高的投資收益。
2、久期配置策略
在全球經(jīng)濟(jì)的框架下，本基金管理人密切關(guān)注貨幣信貸、利率、匯率、采購經(jīng)理人指數(shù)
等宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行關(guān)鍵指標(biāo)，運(yùn)用數(shù)量化工具對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行及貨幣財(cái)政政策變化跟蹤與分析，
對未來市場利率趨勢進(jìn)行分析預(yù)測，據(jù)此確定合理的債券組合目標(biāo)久期。
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如預(yù)期收益率曲線出現(xiàn)正向平移的概率較大時，即市場利率將上升，本基金將降低組合
久期以規(guī)避損失；如出現(xiàn)負(fù)向平移的概率較大時，則提高組合久期。以達(dá)到利用市場利率的
波動和債券組合久期的調(diào)整提高債券組合收益率目的。
3、期限結(jié)構(gòu)配置策略
在確定組合久期后，針對收益率曲線形態(tài)特征確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)，包括采用集中
策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從長、中、短期
債券的相對價格變化中獲利。
4、息差策略
該策略是利用債券回購收益率低于債券收益率的機(jī)會通過循環(huán)回購以放大債券投資收
益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買入債券進(jìn)行正回購，再利用回購融入資金購買
收益率較高債券品種。在執(zhí)行息差放大策略時，基金管理人將密切關(guān)注債券收益率與回購收
益率的相互關(guān)系，并始終保持回購利率低于債券收益率。
5、信用類債券投資策略
對于信用類債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），基金管理人將利用行業(yè)和公司的信用研究
力量，對所投資的信用品種進(jìn)行詳細(xì)的分析及風(fēng)險評估，依據(jù)不同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)
未來發(fā)展前景以及自身在行業(yè)內(nèi)的競爭能力，對不同發(fā)行主體的債券進(jìn)行內(nèi)部評級分類。在
實(shí)際投資中，投資人員還將結(jié)合個券流動性、到期收益率、稅收因素、市場偏好等多方面因
素進(jìn)行個券選擇，以平衡信用債投資的風(fēng)險與收益。
本基金在信用債投資過程中，可投資的信用債信用評級范圍為AA+、AAA級（有債項(xiàng)評
級的以債項(xiàng)評級為準(zhǔn)，無債項(xiàng)評級的以主體評級為準(zhǔn)，短期融資券、超短期融資券參照主體
評級），前述不同評級信用債券占持倉信用債比例分別為0-20%、80%-100%。上述信用評級
為債項(xiàng)評級，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機(jī)構(gòu)出具的主體
信用評級，本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評級的，參照主體信用評級。本基金將綜合參考國
內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)所出具的信用評級，評級機(jī)構(gòu)以基金管理人選定
為準(zhǔn)。基金持有信用債期間，如果其信用等級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支付贖回款
項(xiàng)等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日或不再符合上述約定之日起3
個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。
6、跨市場套利策略
跨市場套利是根據(jù)不同債券市場間的運(yùn)行規(guī)律和風(fēng)險特性，構(gòu)建和調(diào)整債券組合，提高
投資收益，實(shí)現(xiàn)跨市場套利。
7、回購放大策略
本基金可采用回購放大策略擴(kuò)大收益，即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購、質(zhì)
押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期獲
取超額收益。
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四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（11）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模
變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
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（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)
進(jìn)行審查。
3、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定的條件和要求，本基金可不
受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定的條件和要求進(jìn)行變更的，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可在履行適當(dāng)程序后對基金合同進(jìn)行變更，不需經(jīng)基
金份額持有人大會審議。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債-1-5年政策性金融債全價（總值）指數(shù)收益率*50%+中
債-高信用等級農(nóng)村商業(yè)銀行債券優(yōu)選全價（總值）指數(shù)收益率*50%
中債-1-5年政策性金融債指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族系分類，成分券包括國家開發(fā)銀行、
中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在境內(nèi)公開發(fā)行且上市流通的待償期0.5至5年（包含
0.5年和5年）的政策性銀行債，可作為投資該類債券的業(yè)績基準(zhǔn)和標(biāo)的指數(shù)；中債-高信用
等級農(nóng)村商業(yè)銀行指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族分類，成分券由在境內(nèi)公開發(fā)行的農(nóng)村商業(yè)銀行
普通債券、商業(yè)銀行二級資本工具組成，成分券需滿足發(fā)行量不低于10億元，信用評級不
低于AA+且中債市場隱含評級不低于AA的條件。該指數(shù)用于反映該類債券整體價格走勢
情況，可為投資者提供業(yè)績表現(xiàn)參考。在綜合考慮了上述指數(shù)的權(quán)威性和代表性、指數(shù)編制
方法和本基金的投資范圍和投資理念，選用上述業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)反映本基金的風(fēng)險收
益特征，較為科學(xué)、合理的評價本基金的業(yè)績表現(xiàn)。如果指數(shù)編制機(jī)構(gòu)變更或停止上述指數(shù)
的編制及發(fā)布，或者上述指數(shù)由其他指數(shù)替代，或者由于指數(shù)編制方法發(fā)生重大變更等原因
導(dǎo)致上述指數(shù)不宜繼續(xù)作為基準(zhǔn)指數(shù)，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基
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準(zhǔn)推出，或者市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)時，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)
商一致，并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后，本基金可變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基
金，低于混合型基金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
九、基金投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）
本基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金的托管人根據(jù)基金合同的規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告的內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假
記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年3月31日（未經(jīng)審計(jì)）。
1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
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金額單位：人民幣元
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 248,619,831.98 91.18
其中：債券 248,619,831.98 91.18
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 3,987,752.08 1.46
8 其他資產(chǎn) 20,070,170.58 7.36
9 合計(jì) 272,677,754.64 100.00
2報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
4報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 21,412,577.44 10.08
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 227,207,254.54 106.95
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其中：政策性金融債 102,819,722.29 48.40
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 248,619,831.98 117.03
5報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細(xì)
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 200208 20國開08 500,000 51,666,256.83 24.32
2 2028034 20浦發(fā)銀行二級03 200,000 20,985,733.33 9.88
3 2020044 20寧波銀行二級 200,000 20,967,202.19 9.87
4 2028024 20中信銀行二級 200,000 20,878,806.56 9.83
5 2320014 23蘇州銀行綠色債 200,000 20,741,975.96 9.76
6報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
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9報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與股指期貨交易。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與股指期貨交易。
10報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
10.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
10.3本期國債期貨投資評價
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
11投資組合報(bào)告附注
11.1
報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，寧波銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編
制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局（原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會寧波
監(jiān)管局）、國家外匯管理局寧波市分局處罰的情況；中信銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制
日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局（原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會）處罰的情況；東
莞銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局東莞監(jiān)管分局
（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會東莞監(jiān)管分局）處罰的情況；杭州銀行股份有限公司出現(xiàn)在
報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局（原中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會浙江監(jiān)管局）處罰的情況。
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除上述證券的發(fā)行主體外，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未有被監(jiān)管部門立
案調(diào)查，不存在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要
求。
11.2
根據(jù)基金合同規(guī)定，本基金的投資范圍不包括股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
金額單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 62,904.83
2 應(yīng)收清算款 20,007,265.75
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 20,070,170.58
11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
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第十部分基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理
的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策
前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2023年12月26日，基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)
的比較如下表所示：
創(chuàng)金合信利元純債債券A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023.12.26-2023.12.31 0.05% 0.01% 0.22% 0.02% -0.17% -0.01%
2024.01.01-2024.03.31 1.10% 0.03% 1.98% 0.06% -0.88% -0.03%
創(chuàng)金合信利元純債債券C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023.12.26-2023.12.31 0.05% 0.01% 0.22% 0.02% -0.17% -0.01%
2024.01.01-2024.03.31 0.98% 0.04% 1.98% 0.06% -1.00% -0.02%
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第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)
的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》、
監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價的投資品種，在估值日有報(bào)價的，
除會計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計(jì)量。
估值日無報(bào)價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的
報(bào)價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報(bào)價不能真實(shí)反映公允價值的，
應(yīng)對報(bào)價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為基礎(chǔ)，并
在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制
是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不
應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)
和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀
察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可
以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠?
值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允
價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；
估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證
券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生
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了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市
價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)
提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值；對于含回售權(quán)的債券，回售登
記期截止日前行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品
種對應(yīng)的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值；回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回
售權(quán)的按長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，應(yīng)采用第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值，若第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值全價的，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公
允價值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，應(yīng)采用第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全
價進(jìn)行估值，若第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值全價的，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應(yīng)
以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報(bào)價未能代表估值日公
允價值的情況下，應(yīng)對市場報(bào)價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公允價值；對于不存在市場活動或
市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值或選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當(dāng)日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相
應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行
使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的唯一估
值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響；回售登
記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行間市場
未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的債券，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日計(jì)提利息。
6、如有充分理由表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
7、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；鸸?
值的公平性。
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8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算
結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值除以當(dāng)日該類基金份額的基金份額余額數(shù)量計(jì)算。正常情況下，本基金各類基金份額的
基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。若單個開放日內(nèi)，
本基金某類基金份額的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后
扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日日終該類
基金份額的30%，基金管理人可將基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后8位，小數(shù)點(diǎn)后
第9位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人應(yīng)在凈值精度調(diào)整的
當(dāng)日通過書面方式通知基金托管人。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金
份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)某一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類
基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
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估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
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（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并
報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并
報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)
進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額
的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6、7項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的
數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。
但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅；
2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基
金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。由于本基金A類基金份額與C類基金份
額的基金費(fèi)用不同，不同類別的基金份額對應(yīng)的可供分配利潤或?qū)⒉煌?
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致
后，可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，按照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持
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有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》
執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。
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第十四部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)
定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的相關(guān)賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
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本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，僅就C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)。C類基金
份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支付，由登記機(jī)構(gòu)代收，登記機(jī)構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)
等。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
銷售服務(wù)費(fèi)可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項(xiàng)費(fèi)用。
4、上述“基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，詳見招募說明書
“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?cái)
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等以雙方認(rèn)可的方式進(jìn)
行核對并確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會計(jì)師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流動
性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、
登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、信息披露義務(wù)人公開披露基金信息的禁止行為
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、信息披露文本規(guī)范
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人
應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的
法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服
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務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金份額
發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)
定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同
時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額
累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最
后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份額申購、
贖回價格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
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（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正
文登載于規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會
計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，并將中期報(bào)告
正文登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披
露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有
風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報(bào)告書，并登載在規(guī)
定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變
動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
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11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率
發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時；
22、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
23、增加或調(diào)整基金份額類別；
24、本基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告。清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（九）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相
關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十二）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報(bào)告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、
審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生基金暫停估值的情形；
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3、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
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第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
備案?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)
側(cè)袋賬戶份額。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸸芾砣?
按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定
是否暫停申購。
2、主袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖
回權(quán)利，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時將由基金管理人在相關(guān)
公告中規(guī)定。除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，
本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
（二）基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為
基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。C
類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按主袋賬戶C類基金份額基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，
有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
（四）基金的收益分配
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側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人
可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的披露方式和頻率披露主袋
賬戶份額的基金凈值信息。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
2、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展
情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資
產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時報(bào)告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、
對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有
人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項(xiàng)。
（七）側(cè)袋的審計(jì)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，并在5個工作日內(nèi)聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)
修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，
在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
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第十八部分風(fēng)險揭示
本基金的投資運(yùn)作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險包括證券市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理
風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險
評價可能不一致的風(fēng)險、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險及不可抗力風(fēng)險等。
（一）證券市場風(fēng)險
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家經(jīng)濟(jì)政策的變化會對證券市場產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證
券市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品種
可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，同時也影響到證券市場資金供求關(guān)系，并
在一定程度上影響上市公司的盈利水平，上述變化將在一定程度上影響本基金的收益。
4、購買力風(fēng)險
本基金的利潤將主要采取現(xiàn)金形式來分配，而通貨膨脹將使現(xiàn)金購買力下降，從而影響
基金所產(chǎn)生的實(shí)際收益率。
（二）流動性風(fēng)險
指在開放式基金運(yùn)作過程中，可能會發(fā)生基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)
以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
投資人具體參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說明書“第八
部分基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購以及贖回安排。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
本基金投資的債券類資產(chǎn)為流動性較好，在銀行間市場或交易所市場有連續(xù)定價的標(biāo)準(zhǔn)債券
類金融工具。而對于非公開發(fā)行的、流動性較差的資產(chǎn)支持證券等金融工具，本基金將根據(jù)
產(chǎn)品本身的流動性安排，嚴(yán)格控制相應(yīng)品種的投資比例。
本基金管理人在進(jìn)行基金投資標(biāo)的的篩選及投資時會充分考慮被投資標(biāo)的的流動性，但
是在特殊市場環(huán)境下本基金仍有可能出現(xiàn)流動性不足的情形。本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)
和現(xiàn)實(shí)條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計(jì)劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與
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證券的轉(zhuǎn)化。同時，本基金管理人會進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流
動性合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的事前監(jiān)測、
事中管控與事后評估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時，基金經(jīng)理和合規(guī)與風(fēng)險管理部需要根據(jù)實(shí)際
情況進(jìn)行流動性評估，確認(rèn)是否可以接受所有贖回申請。當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回
款項(xiàng)時，需在充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、投資比例變動與基金份額凈值波動的基礎(chǔ)上，
審慎接受、確認(rèn)贖回申請?；鸸芾砣嗽谡J(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取延期支
付部分贖回款項(xiàng)或者對贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風(fēng)險管
理措施，詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”的相關(guān)約定。
4、實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請進(jìn)行適度調(diào)整。
基金管理人可以采取備用的流動性風(fēng)險管理應(yīng)對措施，包括但不限于：
（1）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金暫停
接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時
投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延緩
支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時間將可能比一般正常情
形下有所延遲。
（3）收取短期贖回費(fèi)
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（4）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的情形”，
詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，
同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
（5）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險
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側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但
基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)
袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制
時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的
承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的
責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進(jìn)行按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值及變化情況。
（6）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
（三）信用風(fēng)險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期
本息，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（四）管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會影響其對相關(guān)
信息和經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致的風(fēng)險，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交易錯誤和欺詐等。
在開放式基金的后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而導(dǎo)致基金份額持有人
利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、基金托管人、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、
證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
此外，基金還面臨會計(jì)風(fēng)險，其主要包括：基金數(shù)據(jù)維護(hù)風(fēng)險、基金數(shù)據(jù)接收風(fēng)險、基
金估值風(fēng)險等。（六）特有風(fēng)險
1、主要投資于債券市場的風(fēng)險
本基金為債券型基金，將面臨市場利率水平變化導(dǎo)致債券價格變化的風(fēng)險，債券市場不
同期限、不同類屬債券之間的利差變動導(dǎo)致相應(yīng)期限和類屬債券價格變化的風(fēng)險。
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2、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信
用風(fēng)險等風(fēng)險，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與
基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)
支持證券的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險。
（3）其他風(fēng)險主要包括政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和
操作風(fēng)險。
（七）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售
機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，
不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
（八）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金管理資格或
依法解散、依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等情況，在基金管理人職責(zé)終止情況下，投資人面臨
基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險。
基金管理人職責(zé)終止涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之間責(zé)任劃分
的，相關(guān)基金管理人應(yīng)對各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
（九）不可抗力風(fēng)險
1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致
基金資產(chǎn)的損失。
2、因金融市場危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險。
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第十九部分基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)
中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，并自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財(cái)
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法
律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
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（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算
小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性
公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
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第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金的基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)
事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以
在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
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（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
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（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向
監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)構(gòu)及審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
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（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人
承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日
內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）根據(jù)法律法規(guī)履行反洗錢義務(wù)；
（28）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，擔(dān)任托管人期間的
賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
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1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）調(diào)整本基金全部或部分份額類別的申購費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）增加或減少基金份額類別、停止某類基金份額類別的銷售，或調(diào)整基金份額分類
辦法及規(guī)則；
（8）調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
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1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開,并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、授權(quán)方式（包括但不限于紙質(zhì)授權(quán)、電話授權(quán)、短信授權(quán)及網(wǎng)絡(luò)授權(quán)方式等）、送達(dá)
時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
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2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的
計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關(guān)證明文件、受托出席會議者出具的委托人的代理投票
授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對，到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或
基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
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（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的有關(guān)證明文件、受托出具表決意見的代理人出具的委托人的代理投
票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金
登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用
書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀?
席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
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會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外
的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票
結(jié)果。
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（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以
一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。該表決通過之日為基金份額持有人
大會計(jì)票完成且計(jì)票結(jié)果符合法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的決議通過條件之日。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召
集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額10%
以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
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后、6個月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上
（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）其他
本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡
是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理
人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基
金份額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中
國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，并自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
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2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法
律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算
小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性
公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)盡量
通過協(xié)商途徑解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁
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院根據(jù)該院當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在深圳市。仲裁裁決是終局性的，
對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行
《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不含港澳臺立法）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限
公司）
法定代表人：錢龍海
設(shè)立日期：2014年7月9日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]651號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.6096億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-23838000
2、基金托管人
名稱：廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市黃埔區(qū)映日路9號
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城華夏路1號
法定代表人：蔡建
成立時間：2006年10月27日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)
[2009]484號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：114.51億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行
金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服
務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；
國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)
行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外
匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
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（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資
比例、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理
人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人對基金實(shí)際投資是否符合
基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票據(jù)、政府支
持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、
可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資組合遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
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（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（11）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模
變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為
進(jìn)行監(jiān)督。除本協(xié)議另有約定外，基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止
行為進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，但須提前公告。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責(zé)，基金管理人
仍違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或托管協(xié)議約定的投資禁止行為而造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由
基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（三）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防
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范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必
須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董
事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提
供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)
方發(fā)行的證券名單，以書面形式提交并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面
性。基金管理人及基金托管人有責(zé)任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時更
新該名單。名單變更后基金管理人及基金托管人應(yīng)及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日內(nèi)
進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。一方收到另一方書面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消上述禁止行為的，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎
重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)
算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；?
托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易，如基金管
理人不提供銀行間債券市場交易對手名單，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易對手均可進(jìn)行交
易。
基金管理人對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，應(yīng)及時通知基金托管
人，新名單自基金托管人確認(rèn)后生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未
結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要調(diào)整銀行間債券市場
交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工
作日內(nèi)與基金托管人確認(rèn)，雙方共同協(xié)商解決。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單
內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行交易，應(yīng)及時提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正
的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制和交易方式進(jìn)行控制，按銀行間債券市場的交易
規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)
由此造成的任何法律責(zé)任及損失?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)
行監(jiān)督，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，
基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何損失和責(zé)任。
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（2025年4月）招募說明書（更新）
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款
銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合
條件的所有存款銀行的名單，并在基金投資存款之前及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)
據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督，如基金管理人未提供存款
行名單，視為認(rèn)可全市場有存款資格的銀行均可進(jìn)行交易。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金投資銀行存款另行簽訂書面協(xié)
議，明確基金管理人和基金托管人在辦理基金投資銀行存款業(yè)務(wù)中的權(quán)利義務(wù)，以確?；?
財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查相關(guān)協(xié)議、賬戶資
料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、
各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材
料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后通知基金管理人限期糾正，基金管
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在上述規(guī)定期限內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國
證監(jiān)會。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作中違反法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾?
人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及
時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有
權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事
項(xiàng)未能在上述規(guī)定期限內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金
合同約定的，應(yīng)當(dāng)視情況暫緩或拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時改正。如基金管理人拒
絕改正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有
關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報(bào)告。
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（八）對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理
人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、
阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（十）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額
持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所意見后，可
以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。基金托管人依照
相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機(jī)制啟用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面
進(jìn)行復(fù)核和監(jiān)督。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基
金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，及時、
準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清
算交收且如遇到問題應(yīng)及時反饋、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作是否對非公開信息保密
等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極
配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的
完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查,督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正等。基金管理人有權(quán)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的直接損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。基金托管人無
正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金
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管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中
國證監(jiān)會。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、
分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。如果基金財(cái)產(chǎn)在基金托管人保管期間未盡保管責(zé)任導(dǎo)致?lián)p壞、滅失的，
應(yīng)由該基金托管人承擔(dān)賠償責(zé)任。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和本協(xié)議的約
定保管基金財(cái)產(chǎn)。
6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認(rèn)購、申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，如基
金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶
的，基金托管人應(yīng)及時通知并配合基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失
的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人應(yīng)給予積極的協(xié)助。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開設(shè)的基金募集專戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額，歸
基金份額持有人所有?；鹉技诋a(chǎn)生的利息以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)
產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，基金托管人在收到資金當(dāng)日出
具相關(guān)證明文件，基金管理人在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，驗(yàn)資報(bào)告中需對基金募集的資金進(jìn)行確認(rèn)。出具的驗(yàn)
資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事
宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
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2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管
理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基
金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，
均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實(shí)際開立為準(zhǔn)。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完
成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)
算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，
則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀
行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場
清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基金
管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善
保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，
應(yīng)與非本基金的其他實(shí)物證券分開保管；也可存入登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的代保管庫。實(shí)物證券的購
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買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)
物證券在基金托管人保管期間因基金托管人未盡保管責(zé)任導(dǎo)致的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)
任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券及其他基金
財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金
托管人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式或雙方同意
的其他方式將重大合同傳真給基金托管人，并在10個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。
重大合同的保管期限根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的最低期限執(zhí)行。對于無法取得二份以上的正本的，
基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約
定范圍內(nèi)，原則上合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算及復(fù)核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日該類基金份額的基金份額余額數(shù)量計(jì)算。正常情況下，本基金各類基金份額的基金
份額凈值的計(jì)算結(jié)果精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。若單個開放日內(nèi)，本基
金某類基金份額的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除
申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日日終該類基金
份額的30%，基金管理人可將基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后8位，小數(shù)點(diǎn)后第9
位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人應(yīng)在凈值精度調(diào)整的當(dāng)日
通過書面方式通知基金托管人。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)
定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份額
凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
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基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2、估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估
值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券
價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了
重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價
及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值；對于含回售權(quán)的債券，回售登記
期截止日前行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
對應(yīng)的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)行估值；回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售
權(quán)的按長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值；
4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，應(yīng)采用第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)
日的估值全價進(jìn)行估值，若第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值全價的，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允
價值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，應(yīng)采用第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價
進(jìn)行估值，若第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值全價的，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應(yīng)以
活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報(bào)價未能代表估值日公允
價值的情況下，應(yīng)對市場報(bào)價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公允價值；對于不存在市場活動或市
場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值或選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。
（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品
種當(dāng)日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，
行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的唯一
估值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響；回售
登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行間市
場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的債券，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
（4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
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（5）基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日計(jì)提利
息。
（6）如有充分理由表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（7）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；?
估值的公平性。
（8）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算
結(jié)果對外予以公布。
（三）估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)某一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類
基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
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（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并
報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并
報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會計(jì)制度
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按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋朔謩e
獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計(jì)處理方法存
在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而
影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。月度報(bào)表的編制，
基金管理人應(yīng)于每月終了后5工作日內(nèi)完成；季度報(bào)告應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作
日內(nèi)完成并予以公告；中期報(bào)告應(yīng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成編制并予以公告；年度
報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成編制并予以公告?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)
告或者年度報(bào)告。
2、報(bào)表復(fù)核
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)在3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基
金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)核。基金管理人在中期報(bào)告完成
當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核?；?
管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后45
日內(nèi)完成復(fù)核。基金管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的
其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致，以基
金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人向基金管理人進(jìn)行書面或者電子確認(rèn)。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前向基金托管人提供基
金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金合
同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6
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月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有
人的名稱和持有的基金份額。
如因業(yè)務(wù)需要，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，
并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有
人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解
決的，應(yīng)提交深圳國際仲裁院根據(jù)該院，根據(jù)該院屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地
點(diǎn)在深圳市，仲裁裁決是終局性的并對雙方均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，
除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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第二十二部分基金份額持有人服務(wù)
如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請及時通過下述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解本招募說明書，并同意全部內(nèi)容。
對基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、發(fā)售機(jī)構(gòu)及銷售機(jī)構(gòu)提供，以下是基金管
理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)在符
合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目。如因系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)
致下述服務(wù)無法提供，基金管理人不承擔(dān)任何責(zé)任。
一、電子渠道服務(wù)
1、信息查詢服務(wù)
機(jī)構(gòu)投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號，可享
有場外基金交易查詢、賬戶查詢和基金信息查詢服務(wù)。
2、網(wǎng)上交易服務(wù)
個人投資者可通過創(chuàng)金合信基金微信公眾號、創(chuàng)金合信基金APP辦理開戶、認(rèn)購/申購、
贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。
3、信息資訊服務(wù)
投資人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基金的法律
文件、基金公告、定期報(bào)告和基金管理人最新動態(tài)等各類最新資料。
二、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
1、自助語音服務(wù)：7×24小時。投資者可以通過客服熱線的IVR自動語音或人工服務(wù)
查詢賬戶信息和產(chǎn)品凈值信息。
2、人工服務(wù)：工作日9:00-11:30,13:00-17:00。投資人可以通過該熱線獲得投資咨詢、
業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制等專項(xiàng)服務(wù)。
三、投訴處理服務(wù)
基金管理人呼叫中心提供電話投訴、信件和電子郵件投訴等多種投訴渠道?？蛻敉对V實(shí)
行分級管理、限期處理。呼叫中心負(fù)責(zé)跟蹤投訴處理的全過程，并將處理結(jié)果答復(fù)客戶。
四、基金份額持有人交易資料的寄送及發(fā)送服務(wù)
1、電子對賬單
基金管理人提供場外交易電子郵件對賬單、場外交易手機(jī)短信對賬單服務(wù)，基金管理人
將以電子郵件或手機(jī)短信方式向定制的個人投資者定期發(fā)送，資料（含電子郵件地址及手機(jī)
號碼）不詳?shù)某狻?
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2、注冊登記機(jī)構(gòu)和基金管理人不提供投資人的場內(nèi)交易（本基金是否支持場內(nèi)交易，
請以本基金基金合同和招募說明書相關(guān)條款為準(zhǔn)）對賬單服務(wù)（含紙質(zhì)及電子對賬單）。投
資人可到交易網(wǎng)點(diǎn)打印或通過交易網(wǎng)點(diǎn)提供的自助、電話、網(wǎng)上服務(wù)等渠道查詢。
五、各類講座、推介會、座談會和巡回路演
基金管理人定期或不定期舉辦各類講座、推介會、座談會和巡回路演，及時與投資者分
享國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)和市場最新動態(tài)，介紹公司旗下基金的最新信息。
六、基金經(jīng)理座談會
基金管理人不定期舉辦基金經(jīng)理座談會，邀請機(jī)構(gòu)客戶與基金經(jīng)理進(jìn)行溝通，與投資者
分享基金投資理念，分析國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢、金融政策及投資機(jī)會。
七、基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
客戶服務(wù)熱線：400-868-0666（國內(nèi)免長途話費(fèi)）
基金管理人網(wǎng)址：www.cjhxfund.com
電子信箱：cjkf@cjhxfund.com
微信公眾號：創(chuàng)金合信基金（CJKeFu）
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第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
披露日期 標(biāo)題
2024-04-19 創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金2024年第1季度報(bào)告
2024-03-28 創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金暫停接受個人投資者申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告
2024-01-30 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關(guān)于旗下所有基金產(chǎn)品在直銷柜臺實(shí)施費(fèi)率優(yōu)惠的公告
2023-12-30 關(guān)于創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
2023-12-27 創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基金合同生效公告
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第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦
公時間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本
為準(zhǔn)。基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.cjhxfund.com）查閱和下載招募說明書。
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第二十五部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金注冊的文件；
（二）《創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金基金合同》；
（三）《創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
（四）法律意見書；
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。
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