易方達悅鑫一年持有期混合型證券投資基金（易方達悅鑫一年持有混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達悅鑫一年持有期混合型證券投資基金（易方達
悅鑫一年持有混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月15日
送出日期：2025年5月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達悅鑫一年持有混
基金簡稱基金代碼015125
合
易方達悅鑫一年持有混
下屬基金簡稱下屬基金代碼015125
合A
易方達基金管理有限公中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2022-05-06
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個開放日申購，但對于
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設(shè)定一年
最短持有期限
開始擔(dān)任本基金
2022-05-06
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王成
證券從業(yè)日期2008-07-20
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將在出現(xiàn)前
其他
述情形后按照基金合同的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有
人大會。
注：本基金類型為混合型（偏債混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)本基金在控制風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板
及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票（以下簡稱“港股通股
票”）、國內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政
府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、
投資范圍
超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股
指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，經(jīng)履行適當(dāng)程序，
本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不高于基金資
產(chǎn)的40%（其中港股通股票不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資同
業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終，扣除股指期
貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)
及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
1、本基金將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟走勢，綜合考量各類資產(chǎn)的市場容量等
因素，確定資產(chǎn)的配置比例。2、本基金在債券投資上主要通過久期配
置、類屬配置、期限結(jié)構(gòu)配置和個券選擇四個層次進行投資管理；本
基金將選擇具有較高投資價值的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進行投資；
本基金投資資產(chǎn)支持證券將采取自上而下和自下而上相結(jié)合的投資策
略；本基金將對資金面進行綜合分析的基礎(chǔ)上，比較債券收益率、存
主要投資策略款利率和融資成本，判斷利差空間，力爭通過杠桿操作提高組合收益。
3、本基金將在行業(yè)分析、公司基本面分析及估值水平分析的基礎(chǔ)上，
進行股票組合的構(gòu)建。4、本基金可選擇投資價值高的存托憑證進行投
資。5、本基金將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，主要選擇流動性好、交易活躍
的股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約進行交易,以對沖投資組合的風(fēng)
險等。6、若本基金投資于信用衍生品，將按照風(fēng)險管理的原則，以風(fēng)
險對沖為主要目的，遵守證券交易所或銀行間市場的相關(guān)規(guī)定。
中債新綜合指數(shù)（財富）收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×15%+
業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平低于股票型
基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券
市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般
風(fēng)險收益特征
投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、投資于香港證券市場的風(fēng)險、
以及通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風(fēng)險等特有風(fēng)
險。本基金通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風(fēng)險詳
見招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費方式
費用類型備注
/持有期限（N）/費率
通過本公司直銷中心申
購的全國社會保障基
金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險基金、依法制定
的企業(yè)年金計劃籌集的
資金及其投資運營收益
形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保
險基金（包括企業(yè)年金
單一計劃以及集合計
M
劃）、可以投資基金的其
他社會保險基金、以及
依法登記、認(rèn)定的慈善
組織；將來出現(xiàn)的可以
投資基金的住房公積
申購費（前
金、享受稅收優(yōu)惠的個
收費）
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基
金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的
養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
按筆收
M≥500萬元取，100同上
元/筆
M
100萬元≤M
按筆收
M≥500萬元取，1000同上
元/筆
贖回費N≥365天0.00%
注：1、如果投資者多次申購，申購費適用單筆申購金額所對應(yīng)的費率。
2、本基金對投資者認(rèn)購或申購的每份基金份額設(shè)有一年（一年按365天計算）的最短持有
期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.80%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費年費率0.15%基金托管人
審計費用年費用金額25,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費年費用金額80,000.00元規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預(yù)估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.14%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)
凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少一年以上且不上市交易，因此投資者持有
本基金將面臨在一年最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動性風(fēng)險。投資本基金還可能遇到的特
有風(fēng)險包括：（1）本基金的資產(chǎn)配置風(fēng)險；（2）投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場交易互
聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票而面臨的香港股票市場及港股通機制帶來的風(fēng)險；
（3）本基金投資范圍包括股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品而面臨的其他額外
風(fēng)險；（4）本基金投資范圍包括信用衍生品而面臨的風(fēng)險；（5）本基金投資范圍包括資產(chǎn)
支持證券而面臨的風(fēng)險；（6）本基金投資范圍包括存托憑證而面臨的風(fēng)險；（7）本基金基
金合同直接終止的風(fēng)險。此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包括但不限于特定
投資標(biāo)的流動性較差風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機制等流動性風(fēng)險管理工具
帶來的風(fēng)險等）、管理風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金
的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等其他一般風(fēng)險。本基金的具體運作特點詳見基金
合同和招募說明書的約定。本基金的一般風(fēng)險及特有風(fēng)險詳見招募說明書的“風(fēng)險揭示”部
分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達悅鑫一年持有期混合型證券投資基金（易方達悅鑫一年持有混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf