交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-06-20
送出日期：2025-07-11
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀穩(wěn)鑫短債
基金簡稱基金代碼006793
債券A
交銀施羅德基
招商銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2019-01-24
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理姬靜開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2022-08-20
證券從業(yè)日期2013-08-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報
告中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應向中國證監(jiān)會
報告，并可提前終止基金合同，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下,力求獲得高于業(yè)績比較基
投資目標
準的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行交
易的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分、公開發(fā)行的次級債、資產(chǎn)支持證券、短期融資券、超短
期融資券、中小企業(yè)私募債、中期票據(jù)、債券回購、銀行存款(包括定期存
款、協(xié)議存款等)、同業(yè)存單、貨幣市場工具，以及法律法規(guī)允許投資的其
他金融工具。本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券
(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)
以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入
投資范圍
投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%。本基金持有
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過397天(含397天)的債券資
產(chǎn)，包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、公開發(fā)行的次級債、短期融資券、超短期融資券、
中期票據(jù)。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，融合規(guī)范化的基本面研究和嚴
謹?shù)男庞梅治觯诜治龊团袛嗪暧^經(jīng)濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)
上，動態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例，自上而下決定類屬資產(chǎn)配置和債券組合久
期、期限結(jié)構(gòu)；在嚴謹深入的信用分析基礎(chǔ)上，綜合考量信用債券的信用評
主要投資策略
級，以及各類債券的流動性、供求關(guān)系和收益率水平等，自下而上精選投資
標的。本基金采用的主要策略包括：1、久期調(diào)整策略；2、債券的類屬配置
策略；3、期限結(jié)構(gòu)配置策略；4、回購策略；5、信用債券投資策略；6、資
產(chǎn)支持證券投資策略；7、中小企業(yè)私募債券投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率
本基金是一只債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，
風險收益特征
低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、本基金合同于2019年1月24日生效，合同生效當年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.3%
申購費（前收費）100萬元≤M＜500萬元0.1%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.5%
贖回費7天≤N＜30天0.1%
30天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對養(yǎng)老
金客戶實施特定申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構(gòu)若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機
構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.30%
構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費-銷售機構(gòu)
審計費用40000.00會計師事務所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）信用風險、（5）購買力風險、（6）債券收益率曲線
變動風險、（7）再投資風險、（8）經(jīng)營風險、（9）上市公司經(jīng)營風險、（10）債券回購風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、交易對手違約風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固
定收益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風險和個券風險；
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學、準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯誤均可能導致所選擇的證券不能完全符合本基金
的預期目標；
（3）本基金可投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式
發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風險。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，
受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和
損失；
（4）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，
基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券
可能導致的基金凈值波動在內(nèi)的各項風險；
（5）基金合同提前終止風險。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人應向中國證監(jiān)會報告，并可提前終止基金合同，不需召開基金份額持有人大會。
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售
機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級
評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風
險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
7、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf